FIIs ou REITs, qual é o melhor? | Descubra as diferenças
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- Опубликовано: 15 июл 2024
- Saiba todas as diferenças de fundos imobiliários e REITs americanos.
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No vídeo de hoje eu trouxe um comparativo completo sobre os fundos imobiliários e REITs (fundos imobiliários americanos).
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Assista até o final: "FIIs ou REITs, qual é o melhor? | qual a diferença de fii e reit"
⏱Minutos do vídeo:
00:00 - FIIs vs REITs
01:02 - Fundos imobiliários
01:23 - REITs
02:00 - Quantidade disponível na bolsa
02:36 - Valor de mercado
02:48 - Quantidade de investidores
03:12 - Fundo e empresa
04:03 - Dívida dos FIIs
05:14 - Setores
06:39 - Quantidade de imóveis
08:03 - Tipos de contratos
09:24 - Dividendos
13:11 - Frequência de pagamentos
14:06 - Impostos
15:12 - Rentabilidade
17:59 - Minha opinião
Bem vindos ao canal Leo Fittipaldi.
#reits #fiis #fundosimobiliarios
A grande dica é que você estude sempre, e nunca tenha coragem demais, esteja atento, cuidado para não cair em armadilhas financeiras. Aprenda primeiro onde investir, como investir e somente depois pense em ganhar dinheiro.
Lembrando que nossos vídeos não são recomendações de compra ou venda de ativos financeiros, são apenas as minhas opiniões sobre diversos temas.
Nosso intuito é ser um canal que traga educação financeira de qualidade incluindo economia, política, finanças, investimentos inteligentes, bolsa de valores, ETFs, fundos imobiliários, REITs e ações.
Eu invisto nos dois tipos. Na minha carteira que mostro abertamente em meu canal, o pessoal fica sabendo exatamente todos os ativos que invisto. O critério é focado em dividendos e idade que os ativos tem. Estou muito satisfeito com o desempenho deles. Enfim, sucesso para todos nós!!!
Fazia tempo que eu procurava alguém que me ensinasse mais sobre investimento no exterior. Você Léo está de parabéns e é um excelente professor.
Tá, mas faltou falar sobre os custos de câmbio para ter dólar pra comprar reits, e depois os custos de câmbio para voltar esse dinheiro pro Brasil.
Sobre as diferenças de valorização, claro que os reits valorizam mais, afinal, um reit tem centenas ou milhares de imóveis, enquanto um fundo imobiliário tem 10 ou 20. Ainda penso que, pra quem mora nos Estados Unidos, claro que vale a pena os reits, mas para que vive aqui, ganhando 400 dólares por mêse pagando essas taxas de câmbio mais os impostos lá, não são atrativos. Fiz um comentário em outro vídeo que aparentemente foi apagado. Falava sobre pegar um valor, e fazer os cálculos completos, de o quanto renderia aqui, e o mesmo valor, aplicado em reits, o quanto renderia pagando todas as taxas e impostos, os fiis ficaram mais atrativos. Os Fiis só perdem por quê tem poucos imóveis no portifolio. Mas, se calcular as valorizações proporcionalmente conforme a quantidade de cada portfólio, é bem provável que os fiis tenham se valorizado mais. Por exemplo, um fii que tem 4 imóveis, valorizou 40% em 5 anos, dá uma média de 10% por imóvel. Um reit que tem 1000 imóveis e valorizou 200% em 5 anos, dá uma média de 0,2% por imóvel. As comparações de valorização ficaram injustas pela diferença nas quantidades de imóveis de cada um.
Espero que esse comentário não seja apagado, pois gostaria realmente de enxergar a vatagem de mandar dinheiro lá pra fora. Claro que sei do risco Brasil, sei que tem a valorização do dólar, mas para o pequeno investidor, ainda não vejo vantagem. Quer valorização, invista no etf ivvb11 , sem dividendos, mas tbm sem câmbio, pura valorização tanto de ativos quanto de dólar.
Verdade! Precisa ser considerado os custos dos spreads cambiais nas transações e levar isso em consideração, fora o IOF que o governo, numa canetada pode alterar pra mais ou pra menos. Resumindo, precisa considerar tudo que envolve os investimentos no Brasil ou no exterior.
Léo parabéns! Ficou bem claro onde investir!!!!O brasileiro olha muito os dividendos e esquece o ganho da valorização das ações!!!
Isso aí! =D
Léo também sem contar com a incerteza do governo que interfere em tudo no Brasil.
É porque a maioria dos investidores em Fiis biscam renda mensal
Depois dessas explicações, ficou muito mais claro o funcionamento dos REITs.
Vídeo muito bom !
Que vídeo top mano
Excelente vídeo!
Muito bom fittipaldi!
Melhor comparação. Top o conteúdo.
Excelente conteúdo Léo, obrigada
Sensacional esse vídeo! Que análise!!👏🏼
Mesmo alguns pagando menos que fundos brasileiros é lucro comprar americano, não podemos esquecer que o pagamento é em dólar!
És o melhor 👏🏻👏🏻👏🏻
Boa noite Léo, show de bola.
Invisto nós dois! Amo os dois!
Excelente vídeo, Léo!!! Também tenho os dois
De novo. Muito obrigado. Tenho os dois. É bem diversificado.
Ambos são muito bons.
😊 tá certo vc sim amigo e gosto lá fora bom exemplos
Deus te abençoe
Prefiro Reits. Prefiro investir na nasdaq e nyse do que na b3. Prefiro bdr que ações br. Prefiro dólar e gold11 do que carregar real na carteira. Não confio no governo brasileiro e nem na moeda.
Muito bom este video.Vou me organizar pois quero começar a investir. 👏🏻👏🏻
Léo…parabéns! Sempre top os vídeos.
Fala um pouco sobre o NYMT…valeuuu🤜🏿🤛🏿
Cara vou confessar uma coisa . Meu projeto de vida era ir para os EUA trabalhar par ganhar em DOLARES . , Porém depois que conheci o REITS, tudo mudou em minha vida ,ganho em dólares e fiquei na minha PÁTRIA AMADA.......
Excelente análise, como sempre. Sua marca.
Completo e caríssimo!
Obrigado, Leo!
Muito obrigado pela dedicação. Com base nos seus esclarecimentos comecei a considerar esses ativos
Ótimo conteúdo! Os 2 investimentos valem a pena. Por isso o Léo tem os 2.
Parabéns pelo conteúdo! Eu tenho tanto FII quanto REITs!
Reits❤ ; excelente aula.
Os dois é top
Parabéns pelo excelente trabalho nos seus vídeos, eu a pouco mais de 8 meses comecei a comprar reits, gosto dos 2(fundos e reits).
Estou investindo nós dois
Bom demais, Leo! Todo mundo tem que ter REITs. Sugestão: fazer um vídeo sobre algumas principais ADRs negociadas no mercado americano. Tamo junto, Leo! Valeu pelo conteúdo!
TENHO OS DOIS, GOSTO DOS DOIS TIPOS!
Leo ... obrigado pelo vídeo... parabéns.
Você algum vídeo sobre os ETFs de semicondutores para indicar ?
Gostaria de saber sua opinião sobre essa classe de ETFs. Obrigado
Oi amigo estou vendo seu canal muito legal didático além da explicação simples e objetiva, me fale de dois Reits, e ETF, americana para investir 80 mil de início? Não uma recomendação, claro! mas algo que vc tem , para eu estudar?
Prefiro os dois, diversificação é tudo 👍
Olá, boa tarde. Obrigado pelo video.
Já tenho posição em FIIs e atualmente estudando a possibilidade de diversificar no mercado Americano, estudando os Reits que pagam dividendos mensais. Estou estudando o VICI e O, seus videos ajudam demais estudar os ativos, vlw.
Super legal e didatico, eu tenho os dois, 10 FIIs e 10 reits e de quebra 10 Fiagros, rsrs
Muito bom o vídeo. Talvez valesse à pena disponibilizar um site onde se pudesse acompanhar os VALORES pagos juntamente com as datas de pagamento. O dy é legal mas realmente acho que seria interessante puder ver o valor líquido recebido. No mais meus parabéns
Parabéns pelo vídeo. Gostaria de deixar uma sugestão de vídeo. Falar de um investimento para quem vai precisar retirar o dinheiro para viajar ou seja , não tem como perder dinheiro e precisa retirar a qualquer momento
Bom video porem diversificar a carteira sempre
Muito top Leo!!! seria interessante fazer um proximo vídeo incluindo a depreciação cambial do Real para termos uma comparação mais justa entre os Reits FIIs Ações e Stocks. A grosso modo, alem da diferença entre as inflações BR e USA tem a depreciação cambial só nisso ja vai quase 10%. Logo a tributação liquida ja cai pra uns 20%. De pendendo do ativo americano pode compensar ja no curto prazo. No longo, nem se fala, como vc abordou bem aqui!!! Economia pujante, muito mais sólida com pouca influencia politica. Segurança. Isso tem um preço, como vc abordou. Não existe almoço grátis!!!
Reit de cadeia é interessante, muitos pegaram perpetua, ai vamos ter renda para sempre kkkkkkk
Video exelente.
Leo, depois faz um video explicando se vale a pena investir fora ja que agora teremos que pagar bi tributacão pra rendimentos anuais de acima de 6 mil reais.
Por favor faz esse video.
Obrigado por tanto aprendizado.
Na sua avaliação há prós e contras em ambos. Tenho os dois também, mas pra renda mensal pra pagar as contas ou até mesmo ajudar nos aportes os FIIs são superiores. Outro detalhe no quesito rentabilidade é que pra quem vai viver de renda em Reais e em dólar, a rentabilidade é o menos importante, pois a intenção não é vender o ativo, mas viver dos rendimentos que ele nos proporciona mensalmente. Contudo gostei desse vídeo e meus parabéns pela explanação sobre o assunto.
Apesar da inflação ser menor no EUA, moramos no Brasil e vivenciamos a inflação daqui.
Eu não invisto em FII. As ações propiciam muito mais retorno no longo prazo.
No entanto, nos meus próximos aportes nos EUA, vou considerar 30% em REITs. O restante ficaria entre Stocks (40%) e ETFs (30%).
Até dezembro pretendo ter 45% dos investimentos nos EUA.
@LeoFittipaldi rents de qual segmento tem possibilidade de valorização considerando agora , considerando a possibilidade da queda inflacao EUA ?
Queria saber sobre esse mesmo assunto mais no Canadá.
Tenho FII e ETF de Reits
Nao invisto no exterior por causa da declaração de i.r
Invisto no ivvb11 para facilitar.
Pois é… meu SLG cresceu 51% em valorização fora os dividendos que recebo. Pena que tenho pouca grana investida neles, pois estou aprendendo, mas imagina se eu tivesse 100 mil? Teria 151 mil ai claro tem descontos ainda do importo deles que acho ser 30% do lucro
Boa noite, Felipe! Você comentou em outro vídeo que os Reits ainda não se recuperaram, ainda estão descontados. Existe alguma previsão da valorização das cotas? Sua empresa, a Dolarame, se não me engano em te ouvir comentar, faz esse tipo de análise?
Faz uma comparação da rentabilidade a longo prazo sem a isenção de 35 mil.
Vc acha bom etf voo ? E e fácil de fazer declaração de imposto de renda na Avenue ??
Tem algum vídeo atual com estudo de Reits?
Caraca é muita diferença de 1960 para a porcaria do Brasilzinho 😢😢😢😢Leo muito bravo ☺😊😆😉😃
O principal motivo de eu gostar mais dos reits, você nem citou: os bons e grandes REITS costumam ter uma progressão de pagamento de dividendo crescente ao longo dos anos. Então para quem pensa no longo prazo, acredito que o Dividend on coast vai compensar, mesmo com o pagamento de 30%... enquanto os FIIs quase não progridem o valor pago de dividendos. O que você pensa sobre isso, acha que no longo prazo os Reits tem um potencial de gerar um dividend on coast superior aos Fiis mesmo descontando os 30%?
o crescimento dos pagamento nos REIT tenderá a superar os FIIs (que tem DY maior) mesmo com repasse da inflação?
E essa tributação que Brasil quer aplicar nos investimentos no exterior? Isso vai prejudicar quanto?
Vale mais a pena comprar etf de reits ou os reits ?
Uma dúvida. E se houver outra crise imobiliária nos EUA?
Já tive REITS um tempo e já te adianto pra quem não é residente fiscal americano, ou seja, não declara impostos nos EUA, os dividendos são tributados em 30% na fonte. Bastante alto os impostos. Sem contar que os dividendos são mais baixos em relação aos FII.
Sim verdade, mas só em meu SLG valorização foi de 51,14% na cota. Fora dividendos que recebo do SLG.
@@RumoRendaPassiva se deu bem. Pegou a onda de valorização. Na época que tava investindo as cotas só caiam.
Mas se for para pensar em valorização ações seriam melhores para investir, a ideia de fundo imobiliario é ter uma renda sem perder para a inflacao o investimento inicial e nao ter altas valorizações, vejo o fundo como um senhor que compra uma casa para alugar so que de uma maneira maior, mais diversificada e liquida.
Uma coisa que voce nao considerou e a perda do imposto de sucessão americano que pode arruinar toda sua valorização.
Reits são muito melhores .
Consegue investir em RET's em corretoras na Europa, eu tenho uma corretora aqui em Portugal e nela tem o mercado internacional completo, a partir desse mês ja vou comecar investir em RET's .
Pode responder por favor !!
Existe algum app ou site que publica as ações e reits que pagam dividendos no mês ?!
Caro Léo, por favor, se for vendido Cr$ 36 000,00, eu pago IR sobre Cr$ 36 000,00 ou Cr$ 1000,00 que é o excedente?.
Reits
Fiquei em duvidas sobre os impostos. Existem impostos "Americanos"?
Ou tidis is impostos mencionados são brasileiros (URPF)?
Outra dúvida, exemplo se tem um REUT que costa $100 e o dividendo mostrado nos informativos é de 10%(valores fucticios). Então eu irei receber $10? Ou sibre esses $10 tenho que descontar os impostos?
SE VOCE FOR PENSAR BEM , NUNCA INVESTIRIA NO BRASIL AINDA MAIS COM ESSE DESGOVERN0, PELO DOLAR, PELA QUANTIDADE DE IMOVEIS A DIFERENÇA E GRITANTE.
Qual corretora me dá opção de comprar REITS
O problema é que o governo já esta de olho nesse dinheiro que esta saindo do país. Essa taxa de 35mil mensal de isenção pode estar com seus dias contados. Eu acredito na diversificação, mas investir fora não está tão fácil. O governo quer tributar até o ar que respiramos, em breve vai conseguir meter a mão nisso ai.
Brasil sendo Brasil 🤡
Reits, tenho 10 e fiis 4. Reits e pra dividendos e stocks para cresc.
Qual você tem?
👍🏻👍🏻👍🏻
Como funciona o imposto de renda tem que declarar ,ou só se tiver algum lucro. Outra coisa abri uma conta na Apex , através do banco Inter na sexta feira na hora do almoço ainda está em validação será que durante os dias úteis ela será aprovada
Se os dois tem o mesmo destino, não muda nada. um tem valorização alta na cotação e dividendos baixos, outro tem baixa variação e valorização mas alto rendimento de dividendos. É a mesma coisa na multiplicação. A ordem dos fatores não altera o produto. Em questão de segurança e diversificação, o ponto vai para os REITs.
Mas tem a questão do reinvestimento que os FII não fazem
Viu, o motivo pelo qual eu chamo o Léo de "brabo"? Excelente conteúdo, mais uma vez!👏👏👏👏👏
Um dos melhores vídeos que vc já fez, ótimo, preciso e explicativo.... parabéns
Prefiro reits mas tenho fiis
Pode indicar uma ferramenta na qual possamos ter análises quanto acesso aos relatórios dos rits pfv? E se possível fazer um vídeo demostrando passo a passo quanto a análise fundamentalistas dos rits comparando com os fiss pfv
@LeoFittipaldi_click.profile concordo na qual sigo seu canal, porém atualmente o meu conhecimento quanto as minhas aplicações estão 100% em fii (log/ shopping/ papel/ híbrido), R$:161k. Porém tenho dificuldade de Analises e interpretação dos relatórios dos rits na qual preciso aderir antes msm de diversificar pra fora (USA)
@LeoFittipaldi_click.profile pela qual plataforma ?
@@gleitoncarlosdasilva8430esse aí n e o cara e Faker cuidado
Leo, boa noite. Prefiro os Reits, mas tem Fiis tb.
Adoro seus vídeos…muito objetivo! Faltou falar sobre como está o mercado de REIT atual…ainda é uma boa?
Oi leo. Esse grafico com rendimentos reinvestidos levou em consideração a variacao do cambio tb?
Não, mas é um bom ponto que deveria considerar!
Leo, Bom dia!!
Acredito que vc deseje viver de renda, se não já vive, com sua grande parte do seu patrimônio estando em dólar, e te gerando rendimentos nesta moeda, vc fica cambiando pra poder usar esse dinheiro?
nao sou o leo, mas eu faço isso. Na avenue, eles dao um cartao de debito pra vc gastar os dividendos. Da pra usar no brasil e exterior. Quando voce compra algo no cartao, o cambio é feito automatico
E o IR dá trabalho fazer todo mês?.
IR 1 vez ao ano
Leo eu moro na frança .. compensa eu continuar investindo no Brasil..porque não penso em voltar mais . E também não acho tão atraente investimento aqui na Europa(estou pensando em focar nos EUA). Poderia me ajudar obrigado pelos vídeos.
Foca nos EUA e seja feliz...
obrigado@@doriannyx1409
E fácil de fazer declaração de imposto de renda variável reits na Avenue ??
Sim é fácil! No próprio site da Avenue há vídeos de como fazer todas as declarações, tanto dos rendimentos quanto os de ganho de capital.
Invisto nos dois tbm. Lá fora no Vici e no O
Os 2😂😂😂
Leo, obrigado pelo vídeo. Eu tenho esses Reits: AMT, CCI, VICI, O e WPC. Ocorre que o CCI e o AMT estão sofrendo com os juros altos americanos. Vc acha bom momento pra comprar mais ? Seria oportunidade ? Obrigado demais pela ajuda. Gostaria que vc fizesse tb um vídeo mostrando se é vantagem pra quem ta no Brasil pegar dividendo dos EUA sendo comido 30% de taxa (isso a longo prazo é ruim né....). Obrigado professor.
Não tem jeito o mercado americano da um banho no brasil. O brasil.é um bb nos fundos imobiliários.
Existe etf de reits ?
Sim
Eles descontam 30% direto da fonte e qdo vamos declarar aqui no Brasil iremos pagar novamente imposto??
Não. Isso seria bitributação. A nossa lei não permite
@@walterdevecchi1235 Entendi, obrg🤗
30% de impostos ainda vale a pena ?
Tenho a mesma dúvida?
Sim, assista o vídeo até o final que você vai ter uma noção maior com exemplos que passei.
100% em REIT e 0% em FII. Em real só deixou o dinheiro da cerveja!
hahahahaha boa!
Mitou 🤣🤣🤣
E quanto a liquidez dos REITs?
Altissima liquidez
quais o s melhores REITs para se investir no mercado americano
Reit O top !!